964
518,12

Кредитные организации

Субъект правонарушения: кредитные организации

Чем регулируется: ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Типовые нарушения:

  • ограничение использования ДБО или расчетов по картам;
  • приостановление операции (то есть невыполнение банком распоряжения клиента продолжительностью до 5 рабочих дней);
  • отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении конкретной операции
  • отказ от заключения договора банковского счета
  • блокирование (замораживание) денежных средств
  • отказы в банковском обслуживании из-за наличия у банков информации о предшествующих отказах
  • банк отказывает в кредите, если у бизнеса нет зарплатного проекта в этом банке

Порядок обжалования

1.     Внесудебный:

Куда направлять: ЦБ РФ.

Срок рассмотрения жалобы: не более 20 дней

 

2.     Судебный:

Срок обжалования: в течение 3 лет со дня совершения нарушения.

Важно! При длящемся нарушении - в течение 3 лет со дня окончания нарушения или его обнаружения.

Куда направлять: в арбитражный суд по месту нахождения кредитной организации. 
Смотрите так же по теме: